“李女士您好,您咨询的那款产品年化利率在4.5%左右,不过需要半年的封闭期。”“王阿姨,我看了您有款产品快到期了,到时候您可以转为天天盈产品,买房时随时取用。”见到韩云双的时候,她正在接听咨询电话,无论客户有什么理财需求,她几乎都能及时解答并给出可行性建议。从2016年进入浦发银行,四年多的时间,韩云双已经成为一名经验丰富的理财经理,得到了客户的认可。
进入浦发银行后,韩云双的第一份工作是综合柜员,踏实努力的工作,让她很快得到了同事和领导的认可。仅仅三年的时间,她便从柜员转为大堂经理,再到理财经理,从零基础到个人综合业绩排名网点第一,理财、存款、保险、基金、信用卡……都难不倒她。
用她的话说:“自己很幸运。”而这份“幸运”背后有多少看不见的辛苦和努力,恐怕只有她知道。浦发银行的理财产品有数十款,每一种面向的客户群体不同,盈利特点也不同,必须要自己先吃透了才能推荐给客户。当别人还沉浸在网剧和游戏中时,她尽可能把时间和精力投入到学习中来,通过自学,她先后取得理财、基金、保险等从业资格证书,最近又考过高级理财经理职称。
营销客户并非易事,尤其面对新面孔。2020年初,韩云双来到浦发银行寿光支行担任贵宾理财经理。韩云双清晰地记得,她服务的第一位贵宾客户李女士,第一次与客户接触并谈到资产配置的时候,客户戒备心很强,虽然为客户提供了配置方案,客户还是购买了以前的理财产品。但韩云双没有放弃,她多次上门拜访客户,周到细心的服务最终赢得了客户的信赖。根据客户需求,韩云双为其配置了保本理财、新净值理财搭配固收加产品,在稳健的基础上,用半年的时间为客户赢得了近10%的高收益。
“严谨、热情、充满活力。”这是熟悉韩云双的同事对她的评价。韩云双不仅对客户亲如家人细心周到,遇到同事有困难的,她也总能及时伸出援手。一次,韩云双的同事,个贷部客户经理王风水遇到了一个难题,一位客户在外地有部分贷款,他想咨询下是提前还款好,还是把手中余钱做投资理财合适,但因系统原因一直无法查询。了解到情况后,韩云双主动协调沟通,并找到自己在省行的同事帮忙,圆满解决了客户的问题。“客户来的时候正好是中午时间,而等事情全部办完后已经到了下午一点半,耽误了她的午饭和休息时间,她却没有一点怨言。”这件在韩云双看来的“分内小事”,却让王风水和客户记在了心里。
四年多的从业历程,韩云双留下了一串串闪亮足迹,“优质服务明星”“优秀理财经理”“微课大赛最佳代言”……有人为幸福下了定义:有一份喜欢的工作,并努力做出一番好成绩。韩云双说自己很幸福,她说寿光是一个包容的城市,她感谢遇到这么多信任自己的客户、朋友;她更感谢浦发银行,为自己提供施展才华和抱负的舞台,未来她想继续努力,为客户创造更多的价值,帮助他们实现财富自由。
记者 侯增梅