银行防诈骗演练方案银行防诈骗演练方案总结_理财经验

大家好，今天小编来为大家解答银行防诈骗演练方案这个问题，银行防诈骗演练方案总结很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

本文目录

银行卡被人套用或者复制诈骗，所有卡被冻结，五年内网银不能用？被银行工作人员骗了怎么办？公安局打电话说我银行卡涉嫌诈骗要我去一趟，怎么办？银行卡被人套用或者复制诈骗，所有卡被冻结，五年内网银不能用？谢谢邀请！不知道你说的银行卡是借记卡还是贷记卡，两者在申领和使用上有根本的区别。眼下银行发行的借记卡全部都是芯片卡（2015年开始），有些商业银行发行的信用卡早期的卡片还是磁条卡，2018年（记忆，不一定准确）新发或者换发的则是芯片卡。由于持卡人交易场所以及持有的信用卡卡种的不同，国内交易有读取芯片或读取磁条的（多数读取磁条），国外交易则一律读取磁条，安全支控方式是密码或者密码加签名。

复制带有芯片的银行卡是不可能了，但由于信用卡交易刷磁条有一定的安全隐患，所以一定要保管好自己的信用卡和交易密码（信用卡有两个密码，一个是查询密码，一个是交易密码）。如果发现自己的信用卡被盗刷了（交易会短信通知的），要在72小时内报案或者告知发卡银行挂失止付，这样的话可以获得全额赔付。所以，我们不仅要保管好自己的信用卡和支付密码，还要注意自己银行卡的交易信息。

按照人民银行规定，一个人在1家商业银行只能开立4个个人账户（可以办4张银行借记卡），1个主账户和3个二类账户。主账户的交易没有限额（即存取多少都无限制），二类账户每天交易金额限制在10000元（含）以内，年交易金额累计在200000元（含）以内。由于借记卡不可以透支，不可能出现负余额（欠银行的钱），不会对你的个人征信造成不良影响。根据有关法律规定，个人出借、出租账户（卡对应一个账户）是违法犯罪行为，一旦自己的账户被借用人、承租人用于洗钱、赌博等犯罪活动，出借人或出租人因此要承担刑事责任；如果出借人、出租人和借用人、承租人与第三方有债务官司，有可能承担连带责任；由于借用人、承租人的不当行为或债务纠纷，出借人、出租人会官司缠身等等。所以，为了不犯法、避免陷入债务或官司陷阱，千万不能出借、出租自己的银行账户。教训不胜枚举，前事不忘后事之师。

你说银行卡在自己身上，人在泉州上班，银行卡却被冻结了（实际上是银行账户被冻结了），警察还传讯你，怀疑你进行银行卡诈骗。但是，法律是讲证据的，如果没有证据证明你进行过银行卡诈骗或其他的违法犯罪活动，没有理由冻结你的个人银行账户。你坦诚多次申请网贷都没有通过，不知道你留意过没有，申请网贷除了要提供个人的基本信息外，还需要提供工资收入、住房公积金缴交情况和个人征信报告。你多次申请网贷没通过应该是还款能力不足或者是征信出了问题。不过冻结账户只限制你不能支取账户里的钱款，并不限制你往账户里存钱。

征信出问题多半是贷款逾期不还，比如你有信用卡欠款逾期不还，于是银行冻结你的信用卡，同时从你的借记卡里强制扣款。如果你的借记卡余额不足扣，会全部扣完。只有你涉嫌违法犯罪，公安机关根据法律程序冻结你的银行卡（实际上是银行账户）。信用卡欠款逾期造成征信记录不良，这个不良记录只有在你还清欠款的5年后才能消除。

你现在的情况是所有银行卡（账户）都不能使用，这种情况有点特别。如果你个人涉嫌违法并且在侦察阶段，账户有可能被停止使用（不是冻结）。具体你还是到发卡行咨询才明白。如果发卡行解释你的账户被有权部门要求停止使用，那应该跟公安机关调查取证有关，你可以尝试与公安机关接触，主动协助调查，说明账户被停止使用已经严重影响你的工作生活，看能否解除某个一个账户的停用，设置一些限额条件让你正常使用该账户（银行卡），把对你的工作、生活不利影响降到最低。相信公安部门会人性化解决你目前的困难吧。

以上解答纯属个人观点及认识，政策以及技术规范以官方发布的为准。如有不对的地方欢迎批评指正。

被银行工作人员骗了怎么办？在回答你问题之前，我需要跟你确认一下几个问题。

第一个问题、你所说的银行工作人员帮你申请信用卡是什么时候？从你提交资料到你要求银行工作人员退款中间大概有多长时间？

第二个问题、你给银行工作人员转账，是通过现金交易还是银行转账或者微信转账？还是支付宝转账？

下面我们来说下解决措施。

正常从申请信用卡到下卡大概需要20天左右，可能有的银行会慢一些。如果你提交资料不满20天，那我建议你再等几天试一试，或者打电话问一下银行到底信用卡有没有审批。

如果你提交资料满30天以上，银行没有任何信用卡审批的信息，那基本可以判断，银行工作人员已经坑了你。

如果确认时间已经过了30天，信用卡不能批下来，那可以通过以下几种方式讨回公道。

第一，先确认下你转账的证据，我觉得你应该不至于傻到用现金交易吧？你可以仔细搜集一下，是不是有转账记录或者其他聊天记录，然后截图下来。

第二、尝试跟这个银行业务员沟通看看他愿不愿意把钱退还给你，如果他不愿意，或者赖账，你可以拿着这些证据，到这个银行业务员所在的支行去投诉。

第三、如果这个业务员所在支行不给你处理。那你可以向这个银行的上一级管理部门进行投诉，或者直接到市一级银监局进行投诉。现在监管部门对银行违规行为，包括工作人员的违规行为抓得很严，我想这个业务员不可能为了你的钱，丢了自己的饭碗吧？

第四、如果通过以上三个方式都不能解决问题，最后只能报警了。